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哪些是助理理財規劃師

助理理財規劃師是專門從事理財規劃業務的從業人員稱為理財規劃師，分為一級、二級、三級，助理理財規劃師就是五級。理財規劃師忠實、客觀地為顧客常年服務，在這些家庭常常享有準家庭成員的地位。它們的主要業務不再是從銷售金融產品及服務中獲取傭金，而是幫助顧客實現其生活、財務目標進行專業咨詢，并通過一個規范的個人理財服務步驟來推行理財建議旨在避免顧客利益遭到侵犯。

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助理理財規劃師的相關法規

為了適應市場須要，2003年初，勞動和社會保障部借鑒成熟市場經濟國家該行業的相關經驗．并結合我國經濟發展實際，頒行了《理財規劃師國家職業標準》，將理財規劃師職業作為即將職業，并因此設立了國家職業技能鑒別學者執委會理財規劃師專業執委會。學者執委會由知名經濟學家蕭灼基校長兼任名譽教授，美國人民中學副主任陳雨露博士兼任校長金融理財培訓，執委均為來自國外知名高等高校和金融機構的杰出專家和學者。

理財規劃師考試通常為每年兩次。經過十年的考試認證，不斷摸索、總結經驗。理財規劃師的考試認證遭到了金融業和社會相關僑界的熱烈響應。2006年6月，國家職業資格考試認證機構組織各大財經高校相關學者、各大金融機構的領導和學者，聯合撰寫了統一的理財規劃師職業資格輪訓教程。2006年7月20日，國家出臺了最新的．《理財規劃師國家職業標準》?？荚囌J證越來越規范化、科學化，完全客觀的題量特性也為應考人員提供了一定的便利。理財規劃師考試認證系統基本建立，在全省范圍鋪開。

理財規劃師的學習、培訓、考試、認證，早已成為金融機構人員、企業財務人員、大學財經職業預備人員熱烈青睞的一個方向?？梢哉f，出席理財規劃師的學習和考試認證，正當其時。

根據人社部擬定的國家職業標準，其定義為：利用理財規劃原理、技術和技巧，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標提供綜合性理財咨詢服務的人員。

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助理規劃師的報名條件

助理理財規劃師(具有以下條件之一者)

(1)連續從事本職業工作6年以上。

(2)具備以初級技能為培養目標的技工學院、技師分院和職業技術學校本專業或相關專業結業證書。

(3)具備本專業或相關專業學院本科及以上文憑證書。

(4)具備其他專業學院本科及以上文憑證書，連續從事本職業工作1年以上。

(5)具備其他專業學院本科及以上文憑證書，經本職業助理理財規劃師正規輪訓達規定標準學時數，并取得畢業證書。

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助理規劃師的發展前景

隨著過去近30年美國經濟的迅速發展，中產階層和豪富階級正在快速產生，并有相當一部份從激進投資和財富迅速積累階段逐漸向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因此對能否提供客觀、全面理財服務的理財師的要求飛速下降。埃森哲的一項調查資料闡明，2006年美國的個人理財市場將下降到570億港元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷下挫產生反差，我國理財規劃師人數顯著不足。我國國外理財市場規模遠遠超出1000萬元人民幣，一個成熟的理財市場，起碼要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，那么估算，美國理財規劃師職業有20千人的缺口，僅重慶市就有3千人以上的缺口。在美國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在中國這一比列為58%。

理財規劃師既可以服務于金融機構，如商業中行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身分為顧客提供理財服務。1997年金融理財培訓，加拿大理財師薪水的平均數是11萬港元，相當于大公司的中層主管。不同的是，它們中的這些人每年僅工作600小時。2001年，新加坡在包括總理等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。

這么這一新興職業的工資怎樣呢？據了解，中國理財規劃師的平均年收入是11萬港元，臺灣理財規劃師最高收入達200多萬美元，國家理財規劃學者執委會秘書長劉彥斌覺得，國外理財規劃師的月薪“應該在10萬到100億元人民幣之間”。參考我國的宏觀經濟情勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊財會師后，國外又一個具備寬廣發展前景的金領職業。

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