產(chǎn)品登記編碼:C91

產(chǎn)品登記編碼為本產(chǎn)品在理財(cái)?shù)怯浵到y(tǒng)取得的登記編碼，投資者可以根據(jù)該產(chǎn)品登記編碼在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)（）上查詢本產(chǎn)品相關(guān)信息。

興業(yè)建行理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書

（產(chǎn)品名稱：光大理財(cái)之慧贏成長(zhǎng)同享定開(kāi)1號(hào)凈值型人民幣理財(cái)產(chǎn)品產(chǎn)品編碼：）

重要須知：

1．本產(chǎn)品說(shuō)明書與《中信建行理財(cái)產(chǎn)品總合同》、《中信建行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)闡明書》共同構(gòu)成完整的不可分割的理財(cái)協(xié)議。

2．本理財(cái)產(chǎn)品不等同于農(nóng)行存款。

3．在訂購(gòu)本理財(cái)產(chǎn)品前，請(qǐng)投資者確保完全明白本理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)、其中涉及的風(fēng)險(xiǎn)以及投資者的自身情況。投資者若對(duì)本產(chǎn)品說(shuō)明書的內(nèi)容有任何疑惑，請(qǐng)向光大建行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢。

4．除本產(chǎn)品說(shuō)明書中明晰規(guī)定的利潤(rùn)及利潤(rùn)分配方法外，任何預(yù)期利潤(rùn)、預(yù)計(jì)利潤(rùn)、測(cè)算利潤(rùn)、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)或類似敘述均屬不具有法律約束力的用語(yǔ)，不代表投資者可能獲得的實(shí)際利潤(rùn)，亦不構(gòu)成興業(yè)建行對(duì)本理財(cái)產(chǎn)品的任何利潤(rùn)承諾。投資者所能獲得的最終利潤(rùn)以光大建行實(shí)際支付的為準(zhǔn)，且不超過(guò)根據(jù)興業(yè)建行公布的本產(chǎn)品期終凈值估算得出的利潤(rùn)。

5．本理財(cái)產(chǎn)品不保障理財(cái)本息和利潤(rùn)，投資者所能獲得的最終利潤(rùn)以理財(cái)產(chǎn)品最終清算的投資者可得利潤(rùn)為準(zhǔn)。產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)不代表其未來(lái)表現(xiàn)，不構(gòu)成新發(fā)理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。

風(fēng)險(xiǎn)提示：

本產(chǎn)品不保證本息和利潤(rùn)，投資者的本息有可能蒙受損失，極端情況下，可能全部或部份破損。投資者應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，慎重投資。具體風(fēng)險(xiǎn)如下：

1．信用風(fēng)險(xiǎn)：本產(chǎn)品利潤(rùn)來(lái)始于產(chǎn)品項(xiàng)下投資對(duì)象的回報(bào)。若果投資對(duì)象發(fā)生信用毀約風(fēng)波，在此情況下，本產(chǎn)品利潤(rùn)將按照基于其還清百分比測(cè)算出的投資資產(chǎn)價(jià)錢給以確定，同時(shí)，本產(chǎn)品將保留向發(fā)生毀約風(fēng)波的發(fā)行主體或欠款主體的追討權(quán)力，興業(yè)建行有權(quán)以產(chǎn)品管理人名義代表投資者利益行使訴訟權(quán)力或施行其他法律行為，若這種權(quán)力在未來(lái)得以實(shí)現(xiàn)，在交納相關(guān)費(fèi)用后，將繼續(xù)向投資者進(jìn)行償付。

2．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：因?yàn)榻鹑谑袌?chǎng)存在波動(dòng)性，投資者投資本產(chǎn)品將承當(dāng)一定投資資產(chǎn)估值上漲的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于投資轉(zhuǎn)債面臨的利率、匯率變化及轉(zhuǎn)債價(jià)位波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，投資股票面臨的股票價(jià)位波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，投資商品及金融衍生品面臨的持倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)等。產(chǎn)品投資涉及外幣資產(chǎn)時(shí)，存在匯率波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

3．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：投資者不能隨時(shí)提早中止本產(chǎn)品，在本產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)的非開(kāi)放日，投資者不得贖回，在開(kāi)放日，可能因達(dá)到本說(shuō)明書中約定的限制贖回情況，造成投資者在須要資金時(shí)未能隨時(shí)變現(xiàn)，并可能造成顧客失去其他投資機(jī)會(huì)。

4．提早中止風(fēng)險(xiǎn)：如發(fā)生提早中止條款約定情形，可能造成本產(chǎn)品提早中止。如本理財(cái)產(chǎn)品提早中止，則投資者實(shí)際理財(cái)期可能大于預(yù)定時(shí)限。

5．新政風(fēng)險(xiǎn)：本產(chǎn)品是按照當(dāng)前的相關(guān)法律法規(guī)和新政設(shè)計(jì)的，如國(guó)家新政以及相關(guān)法律法規(guī)等發(fā)生變化，可能影響本產(chǎn)品的投資、償還等環(huán)節(jié)的正常進(jìn)行，因而可能對(duì)本產(chǎn)品引起重大影響，造成投資利潤(rùn)減少或未能取得任何利潤(rùn)，甚至造成投資本息部份或全部損失。

6．信息傳遞風(fēng)險(xiǎn)：投資者應(yīng)按照本產(chǎn)品說(shuō)明書載明的信息披露形式及時(shí)查詢相關(guān)信息。興業(yè)建行依照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定要求及本產(chǎn)品說(shuō)明書有關(guān)信息披露條款的約定，向投資者發(fā)布理財(cái)產(chǎn)品信息，投資者應(yīng)依據(jù)信息披露條款的約定及時(shí)與顧客總監(jiān)聯(lián)系，或到本說(shuō)明書約定的發(fā)布信息的渠道查詢，以得知有關(guān)本理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息。若果投資者未及時(shí)查詢中信理財(cái)產(chǎn)品，或因?yàn)橥ㄐ殴收稀⑾到y(tǒng)故障以及其他不可抗力等誘因的影響致使投資者未能及時(shí)了解產(chǎn)品信息，為此而形成的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承當(dāng)。另外，投資者預(yù)留在光大建行的有效聯(lián)系方法變更的，應(yīng)及時(shí)通知興業(yè)交行。如投資者未及時(shí)告知興業(yè)建行聯(lián)系方法變更的，或因投資者其他誘因引起興業(yè)建行在其需聯(lián)系時(shí)未能及時(shí)聯(lián)系上投資者，可能會(huì)由此影響投資者的投資決策，由此而形成的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承當(dāng)。

7．管理風(fēng)險(xiǎn)：因?yàn)楫a(chǎn)品管理人受經(jīng)驗(yàn)、技能等誘因的限制，可能會(huì)影響本理財(cái)產(chǎn)品的管理，造成本產(chǎn)品項(xiàng)下的理財(cái)利潤(rùn)減少。

8．延后清算風(fēng)險(xiǎn)：如在產(chǎn)品到期時(shí)本產(chǎn)品所投資資產(chǎn)市場(chǎng)流動(dòng)性不足造成無(wú)法正常買賣結(jié)算，或投資資產(chǎn)正常到期發(fā)行人或融資主體無(wú)法及時(shí)清償本金，進(jìn)而造成所投資工具不能全部變現(xiàn)，則本產(chǎn)品存在延后清算的風(fēng)險(xiǎn)。

9．理財(cái)產(chǎn)品不創(chuàng)立風(fēng)險(xiǎn)：如發(fā)生理財(cái)產(chǎn)品不創(chuàng)立條款約定之情形，光大建行有權(quán)通知投資者產(chǎn)品不創(chuàng)立。

10．不可抗力風(fēng)險(xiǎn)：因?yàn)樽匀凰疄?zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)等不可抗力誘因的出現(xiàn)，將嚴(yán)重影響金融市場(chǎng)的正常運(yùn)行，因而造成本產(chǎn)品投資利潤(rùn)減少或損失，甚至影響本產(chǎn)品的受理、投資、償還等的正常進(jìn)行，從而影響本產(chǎn)品的資金安全。“不可抗力”是指交易各方不能合理控制、不可預(yù)見(jiàn)或雖然預(yù)見(jiàn)亦未能防止的風(fēng)波，該風(fēng)波阻礙、影響或延誤任何一方依照本說(shuō)明書履行其全部或部份義務(wù)，該風(fēng)波包括但不限于水災(zāi)、臺(tái)風(fēng)、洪水、水災(zāi)、其他天災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、罷工或其他類似風(fēng)波、新法規(guī)施行或?qū)υㄒ?guī)的更改等新政誘因。

11．最不利的投資情形：本產(chǎn)品不保證本息和利潤(rùn)，因?yàn)榘l(fā)生本產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)提示的相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)價(jià)位波動(dòng)造成本產(chǎn)品投資工具貶值，或則投資工具發(fā)生信用毀約，或不可抗力風(fēng)險(xiǎn)引起相應(yīng)損失，則有可能導(dǎo)致本產(chǎn)品投資資金部份或全部損失。

12．關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)：在合法合規(guī)且履行應(yīng)履行的內(nèi)外部程序后，理財(cái)產(chǎn)品可能與管理人及其控股股東、實(shí)際控制人等發(fā)生關(guān)聯(lián)交易。

13．合作銷售機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)：投資者通過(guò)合作銷售機(jī)構(gòu)訂購(gòu)本理財(cái)產(chǎn)品，資金清算將通過(guò)合作銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行，如因合作銷售機(jī)構(gòu)結(jié)算備付金帳戶余額不足或合作銷售機(jī)構(gòu)未及時(shí)代辦資金清算或違反相關(guān)合作合同約定、處理事務(wù)不當(dāng)?shù)龋赡茉斐赏顿Y者認(rèn)購(gòu)失敗或理財(cái)資金遭到損失。在認(rèn)購(gòu)時(shí)，如果投資者在合作銷售機(jī)構(gòu)的資金帳戶余額不足，或合作銷售機(jī)構(gòu)在光大建行處開(kāi)立的結(jié)算備付金帳戶余額不足，將造成投資者未能完成認(rèn)購(gòu)，因而導(dǎo)致的損失興業(yè)建行不承當(dāng)責(zé)任；在贖回和到期時(shí)，光大建行將投資者應(yīng)得資金劃轉(zhuǎn)至合作銷售機(jī)構(gòu)在光大建行開(kāi)立的結(jié)算備付金帳戶后，由合作銷售機(jī)構(gòu)將相應(yīng)應(yīng)得資金劃轉(zhuǎn)至投資者指定帳戶。若合作銷售機(jī)構(gòu)未及時(shí)進(jìn)行劃付，因而導(dǎo)致的損失興業(yè)建行不承當(dāng)任何責(zé)任。

一、產(chǎn)品投資對(duì)象

1.本產(chǎn)品投資策略：

本產(chǎn)品主要投資于現(xiàn)金、標(biāo)準(zhǔn)化轉(zhuǎn)債、非標(biāo)準(zhǔn)化債務(wù)等固收類資產(chǎn)，以實(shí)現(xiàn)組合基礎(chǔ)打底利潤(rùn)，同時(shí)適當(dāng)輔以權(quán)益投資，在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下增厚產(chǎn)品利潤(rùn)。

固收投資方面，主要以標(biāo)準(zhǔn)化轉(zhuǎn)債投資為主，通過(guò)嚴(yán)格信用剖析，精選信用資質(zhì)較好、流動(dòng)性適中的轉(zhuǎn)債作為底倉(cāng)進(jìn)行配置，保持產(chǎn)品較好的流動(dòng)性，并適當(dāng)信用資質(zhì)下沉、配置票息較高、期限較短的的轉(zhuǎn)債，同時(shí)貨幣市場(chǎng)利率水平，適當(dāng)運(yùn)用杠桿，進(jìn)行轉(zhuǎn)債波段交易，增厚產(chǎn)品利潤(rùn)。

權(quán)益投資方面，以優(yōu)質(zhì)價(jià)值/成長(zhǎng)策略為中樞，掌握趨勢(shì)性交易機(jī)會(huì)，輔以套利類等衛(wèi)星策略，并積極借助相關(guān)金融產(chǎn)品，在組合表現(xiàn)穩(wěn)健的前提下適當(dāng)降低組合利潤(rùn)彈性。

2．本理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期間，投資于以下投資對(duì)象：

（1）債務(wù)類資產(chǎn)

a．貨幣市場(chǎng)類：現(xiàn)金、存款、大額存折、同業(yè)存折、貨幣基金、質(zhì)押式回購(gòu)和其他貨幣市場(chǎng)類資產(chǎn)；

b．固定利潤(rùn)類：國(guó)債、地方政府轉(zhuǎn)債、中央建行票據(jù)、政府機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)債、金融轉(zhuǎn)債、公司信用類轉(zhuǎn)債、在建行間市場(chǎng)和期貨交易所市場(chǎng)發(fā)行的資產(chǎn)支持期貨、非公開(kāi)定向債權(quán)融資工具、債券型期貨投資基金、非標(biāo)準(zhǔn)化債務(wù)類資產(chǎn)和其他固定利潤(rùn)類資產(chǎn)。

（2）權(quán)益類資產(chǎn)：上市交易的股票、以及法律法規(guī)準(zhǔn)許或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他具備權(quán)益特點(diǎn)的資產(chǎn)和資產(chǎn)組合。

（3）商品及金融衍生品類資產(chǎn)：商品，互換、遠(yuǎn)期、掉期、期貨、期權(quán)、信用風(fēng)險(xiǎn)控釋工具等衍生工具及其他資產(chǎn)或則資產(chǎn)組合。

各投資對(duì)象投資比列為：

資產(chǎn)種類

投資比列

債務(wù)類資產(chǎn)

50%-80%

其中，非標(biāo)準(zhǔn)化債務(wù)類資產(chǎn)

0-40%

權(quán)益類資產(chǎn)

0%-30%

商品及金融衍生品類資產(chǎn)

0%-30%

本產(chǎn)品可通過(guò)信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)依法籌建的資產(chǎn)管理產(chǎn)品以及其他符合國(guó)家相關(guān)新政、法律法規(guī)的投資渠道和方法實(shí)現(xiàn)對(duì)上述投資品種的投資，且可以由資產(chǎn)名義持有人按公允價(jià)錢出售本產(chǎn)品所投資的全部或部份投資標(biāo)的。

產(chǎn)品管理人應(yīng)確保本產(chǎn)品買入期后投資比列符合前述要求；非因產(chǎn)品管理人主觀誘因引起突破前述比列限制的，產(chǎn)品管理人應(yīng)該在流動(dòng)性受限資產(chǎn)可轉(zhuǎn)讓、可出售或則恢復(fù)交易的15個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整至符合要求。

本產(chǎn)品投資單只期貨或則單只期貨投資基金的估值不得超過(guò)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%，投資于國(guó)債、地方政府轉(zhuǎn)債、中央交行票據(jù)、政府機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)債、政策性金融轉(zhuǎn)債以及完全依照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比列進(jìn)行投資的除外；非因產(chǎn)品管理人主觀誘因引起突破前述比列限制的，產(chǎn)品管理人應(yīng)該在流動(dòng)性受限資產(chǎn)可轉(zhuǎn)讓、可出售或則恢復(fù)交易的10個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整至符合要求，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的特殊情形除外。

3．本產(chǎn)品投資限制：

（1）本產(chǎn)品總資產(chǎn)不得超過(guò)凈資產(chǎn)的140%。

（2）本產(chǎn)品每日日終現(xiàn)金或則到期日在一年以內(nèi)的國(guó)債、中央交行票據(jù)和新政性金融轉(zhuǎn)債比列不高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的5%。

4．本產(chǎn)品的上述投資范圍將有可能隨國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管新政的變化而進(jìn)行調(diào)整，或興業(yè)交行基于勤奮盡職從投資者利益出發(fā)，對(duì)投資范圍進(jìn)行調(diào)整。在本產(chǎn)品存續(xù)期間，興業(yè)交行有權(quán)按照市場(chǎng)情況，在不損害投資者利益且依照本說(shuō)明書約定提早通知投資者的情況下，對(duì)本產(chǎn)品的投資范圍、投資品種或投資比列進(jìn)行調(diào)整。投資者不接受的，可于近來(lái)一期開(kāi)放日贖回理財(cái)產(chǎn)品。除高風(fēng)險(xiǎn)類型的產(chǎn)品超出比列范圍投資較低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)外，產(chǎn)品管理人應(yīng)按監(jiān)管要求提早取得投資者書面同意，并履行登記備案等法律法規(guī)以及金融監(jiān)督管理部門規(guī)定的程序。

5．本產(chǎn)品可投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債務(wù)類資產(chǎn)，興業(yè)交行將根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，向投資者披露產(chǎn)品投資單筆非標(biāo)準(zhǔn)化債務(wù)類資產(chǎn)的融資顧客、項(xiàng)目名稱、剩余融資年限、到期利潤(rùn)分配、交易結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。

二、產(chǎn)品基本要素

產(chǎn)品名稱

興業(yè)理財(cái)之慧贏成長(zhǎng)同享定開(kāi)1號(hào)凈值型人民幣理財(cái)產(chǎn)品

產(chǎn)品編碼

產(chǎn)品類型

公募、混合類、開(kāi)放式

興業(yè)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)

PR3級(jí)（平衡型，白色）,適宜平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型顧客投資者。本風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)為興業(yè)交行自行評(píng)定，僅供參考。

理財(cái)本息

本理財(cái)產(chǎn)品不保證本息及理財(cái)利潤(rùn)，其理財(cái)利潤(rùn)隨單位凈值浮動(dòng)。詳盡內(nèi)容見(jiàn)以下“八、理財(cái)資金分配”。

理財(cái)產(chǎn)品份額

指管理人根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品銷售文件向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品獲益賬簿。理財(cái)產(chǎn)品份額持有人基于其所持有的理財(cái)產(chǎn)品份額享有理財(cái)產(chǎn)品利益、承擔(dān)理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

募集期

2019年12月2日至2019年12月11日，交行有權(quán)提早結(jié)束募集期并提早創(chuàng)立產(chǎn)品或則延長(zhǎng)募集期。投資者在募集期內(nèi)可以掛單。募集期內(nèi)以同期存款基準(zhǔn)利率計(jì)付月息。在產(chǎn)品募集期所形成的月息（如有）不作為理財(cái)本息步入理財(cái)運(yùn)作。

扣款日

2019年12月12日（如交行調(diào)整募集期，則扣款日相應(yīng)調(diào)整至募集期結(jié)束日下一工作日），興業(yè)交行在劃款時(shí)無(wú)需以電話等方法與投資者進(jìn)行最后確認(rèn)。

運(yùn)作起始日

2019年12月12日（如交行調(diào)整募集期，則運(yùn)作起始日相應(yīng)調(diào)整至募集期結(jié)束日下一工作日）

到期日

2099年12月31日（受運(yùn)作起始日、提前中止條款等約束，遇中國(guó)法定節(jié)假日、公休日則手動(dòng)延后至下一工作日）

產(chǎn)品買入期

2019年12月12日-2020年3月12日

開(kāi)放日

1.本產(chǎn)品募集期結(jié)束后，分別在2019年12月19日、2019年12月26日開(kāi)放申購(gòu)；

2.2019年12月26日以后產(chǎn)品封閉運(yùn)作，封閉至2020年8月4日；

3.2020年8月5日為封閉期后的首次開(kāi)放日，然后每年2月、8月為開(kāi)放月，開(kāi)放月的5日開(kāi)放申購(gòu)和贖回，開(kāi)放月的12日、19日、26日僅開(kāi)放申購(gòu)（如遇中國(guó)法定節(jié)假日、公休日則手動(dòng)延后至下一工作日）

4.開(kāi)放日補(bǔ)辦時(shí)間為開(kāi)放日當(dāng)天的8:30至15:30，該日15:30以后投資者遞交的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)分別屬于預(yù)約申購(gòu)和預(yù)約贖回，將手動(dòng)延至下一個(gè)開(kāi)放日進(jìn)行處理。

5.如因?qū)嶋H投資運(yùn)作須要等誘因，管理人有權(quán)降低或調(diào)整開(kāi)放日和到期日，并最遲于降低或調(diào)整生效前2個(gè)工作日以本說(shuō)明書約定的形式向投資者發(fā)布相關(guān)信息。

清算期

到期日（或理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際中止日）至理財(cái)資金分配投資者帳戶日為清算期，期內(nèi)不計(jì)付月息。

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

4.20%（管理人有權(quán)按照市場(chǎng)情況在每位開(kāi)放日調(diào)整當(dāng)期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，并在不晚于每位開(kāi)放近日2個(gè)工作日向投資者披露。）

上述業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不代表理財(cái)產(chǎn)品未來(lái)表現(xiàn)，不等于實(shí)際利潤(rùn)，投資須慎重。本理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際利潤(rùn)率將可能高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，甚至難以取得任何利潤(rùn)。

交易時(shí)間

本產(chǎn)品交易時(shí)間為8:30至15:30（興業(yè)交行有權(quán)變更交易時(shí)間，且無(wú)需另行通知；假如投資者通過(guò)柜臺(tái)渠道訂購(gòu)，則交易時(shí)間以當(dāng)?shù)毓衽_(tái)營(yíng)業(yè)時(shí)間為準(zhǔn)，且必須在8:30至15:30內(nèi)）；募集期內(nèi)，興業(yè)交行在交易時(shí)間內(nèi)受理投資者的訂購(gòu)申請(qǐng)。

興業(yè)交行已開(kāi)通訂購(gòu)、贖回預(yù)受理功能，即非交易時(shí)間內(nèi)，我行可以受理投資者通過(guò)銷售渠道遞交的理財(cái)訂購(gòu)和贖回預(yù)受理申請(qǐng)；募集期每日交行日終清算時(shí)暫停接受訂購(gòu)預(yù)受理申請(qǐng)，募集期最后三天交易時(shí)間結(jié)束后停止接受預(yù)受理申請(qǐng)。

計(jì)劃募集金額

計(jì)劃募集金額為人民幣200萬(wàn)元。興業(yè)交行有權(quán)按照實(shí)際須要對(duì)產(chǎn)品規(guī)模進(jìn)行調(diào)整，產(chǎn)品最終規(guī)模以實(shí)際募集的資金數(shù)額為準(zhǔn)（假如募集期內(nèi)未達(dá)到計(jì)劃募集額，興業(yè)交行有權(quán)中止募集計(jì)劃，并在宣告中止募集后2個(gè)工作日內(nèi)退還投資者資金，同時(shí)興業(yè)交行保留延長(zhǎng)本產(chǎn)品募集期的權(quán)力；如募集期內(nèi)提早達(dá)到計(jì)劃募集金額，興業(yè)交行有權(quán)提早結(jié)束募集并提早創(chuàng)立產(chǎn)品。假如募集期內(nèi)超過(guò)計(jì)劃募集額，則以實(shí)際募集金額為準(zhǔn)。屆時(shí)興業(yè)交行將根據(jù)本說(shuō)明書約定的形式告知投資者。

幣種及認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)

本產(chǎn)品投資與利潤(rùn)幣種為人民幣，初始認(rèn)購(gòu)金額不高于人民幣100億元，以人民幣1億元的整數(shù)倍降低。顧客全額贖回不再持有理財(cái)產(chǎn)品份額后再度申購(gòu)，視同首次申購(gòu)處理。

產(chǎn)品規(guī)模下限

本產(chǎn)品規(guī)模下限為人民幣100億元。如產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)產(chǎn)品規(guī)模高于該金額，興業(yè)交行有權(quán)宣布產(chǎn)品提早中止。興業(yè)交行有權(quán)按照實(shí)際須要對(duì)此金額下限進(jìn)行調(diào)整。

單個(gè)投資者持倉(cāng)下限

本產(chǎn)品的單個(gè)投資者持倉(cāng)下限為人民幣1萬(wàn)份。投資者提出部份贖回時(shí)，如贖回后投資者持有份額不足1萬(wàn)份，則投資者本次需進(jìn)行全部贖回。

份額單位

份

單位凈值

1.單位凈值為單位產(chǎn)品份額的凈值，該凈值為交納相關(guān)稅金（相關(guān)稅金包含固定管理費(fèi)、浮動(dòng)管理費(fèi)、銷售費(fèi)、托管費(fèi)、本理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)運(yùn)過(guò)程中形成的增值稅及附加稅金等）后的凈值。本產(chǎn)品根據(jù)凈值進(jìn)行申購(gòu)、贖回、提前中止和到期時(shí)的分配。單位凈值根據(jù)四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后4位。

2.本產(chǎn)品到期后，管理人將在到期日后5個(gè)工作日內(nèi)披露該產(chǎn)品最終單位凈值。

認(rèn)購(gòu)渠道

投資者可通過(guò)興業(yè)交行指定的柜面、網(wǎng)上交行、手機(jī)交行等渠道認(rèn)購(gòu)本產(chǎn)品。

申購(gòu)和贖回渠道

投資者可通過(guò)興業(yè)交行指定的柜面、網(wǎng)上交行、手機(jī)交行等渠道申購(gòu)及贖回本產(chǎn)品。

質(zhì)押條款

不可質(zhì)押。

稅收條款

按照國(guó)家法律法規(guī)、部門規(guī)章和其他規(guī)范性文件，理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)運(yùn)過(guò)程中形成的相關(guān)稅金（包括但不限于增值稅及相應(yīng)的附加稅金等）由理財(cái)產(chǎn)品承當(dāng)，由光大交行作為產(chǎn)品管理人以理財(cái)資金給以收取。前述稅金具體的估算、提取及收取，由興業(yè)交行根據(jù)應(yīng)稅行為發(fā)生時(shí)有效的相關(guān)稅收法規(guī)確定。理財(cái)產(chǎn)品的實(shí)際利潤(rùn)為交納增值稅及附加稅金后的利潤(rùn)。投資人取得理財(cái)利潤(rùn)形成的納稅義務(wù)（包括但不限于增值稅、所得稅等，如有），由投資人自行收取，興業(yè)交行不承當(dāng)扣繳繳納義務(wù)，法律法規(guī)另有明晰規(guī)定的除外。

費(fèi)用條款

本產(chǎn)品不繳納認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)及贖回費(fèi)，產(chǎn)品費(fèi)用包括銷售費(fèi)、托管費(fèi)、固定管理費(fèi)、浮動(dòng)管理費(fèi)，以及根據(jù)國(guó)家規(guī)定可以納入的其他費(fèi)用。管理人因管理、運(yùn)營(yíng)理財(cái)產(chǎn)品發(fā)生的稅金（包括但不限于增值稅及相應(yīng)的附加稅金等）由產(chǎn)品資產(chǎn)承當(dāng)。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。

1．銷售費(fèi)。費(fèi)率0.50%/年。

2．托管費(fèi)。費(fèi)率0.05%/年。

3．固定管理費(fèi)。費(fèi)率0.50%/年。

4．浮動(dòng)管理費(fèi)。本產(chǎn)品籌建業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，浮動(dòng)管理費(fèi)根據(jù)高水位法攤銷：在產(chǎn)品開(kāi)放日或到期日時(shí)，如（剔除銷售費(fèi)、托管費(fèi)及固定管理費(fèi)后估算的當(dāng)期產(chǎn)品單位凈值-歷史開(kāi)放日產(chǎn)品最高單位凈值）/歷史開(kāi)放日產(chǎn)品最高單位凈值（折算為年化利潤(rùn)率）>業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，對(duì)于超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的部份，管理人將根據(jù)20%的比列提取浮動(dòng)管理費(fèi)。

具體請(qǐng)參見(jiàn)本說(shuō)明書“九、理財(cái)產(chǎn)品的費(fèi)用”部分。

產(chǎn)品管理方、收益估算方

興業(yè)交行

托管人

興業(yè)交行

信息披露

1．興業(yè)交行將通過(guò)興業(yè)交行官方網(wǎng)站（）披露本理財(cái)產(chǎn)品的各種信息。

2．本理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期間內(nèi)，興業(yè)交行有權(quán)提早2個(gè)工作日向投資者發(fā)出通知，以符合監(jiān)管規(guī)定的方法對(duì)說(shuō)明書條款進(jìn)行補(bǔ)充、說(shuō)明和更改，投資者不接受的，可于近來(lái)一個(gè)開(kāi)放日贖回理財(cái)產(chǎn)品。興業(yè)交行有權(quán)按照情況決定降低臨時(shí)開(kāi)放日。興業(yè)交行依據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的強(qiáng)制性要求對(duì)產(chǎn)品說(shuō)明書作出更改的，無(wú)須取得投資者同意。

3．如興業(yè)建行決定理財(cái)產(chǎn)品不創(chuàng)立，將在決定本理財(cái)產(chǎn)品不組建后的2個(gè)工作日內(nèi)向投資者發(fā)布信息。

4．如興業(yè)建行決定提早結(jié)束募集期或延長(zhǎng)募集期的，將在決定調(diào)整募集期后的2個(gè)工作日內(nèi)向投資者發(fā)布相關(guān)信息。

5．興業(yè)建行將在本產(chǎn)品創(chuàng)立后5個(gè)工作日內(nèi)披露發(fā)行公告。

6．本產(chǎn)品創(chuàng)立后，光大建行將在每位開(kāi)放日結(jié)束后2個(gè)工作日內(nèi)，披露該開(kāi)放日的份額凈值、份額累計(jì)凈值、認(rèn)購(gòu)價(jià)錢和贖回價(jià)位。

7．如興業(yè)建行決定提早中止本產(chǎn)品，將于提早中止近日2個(gè)工作日向投資者發(fā)布相關(guān)信息。

8．如本產(chǎn)品需延后清算，將于原定到期近日2個(gè)工作日內(nèi)向投資者發(fā)布相關(guān)信息。

9．興業(yè)建行將在本產(chǎn)品中止（包括到期和提早中止）日后5個(gè)工作日內(nèi)，向投資者披露到期公告，包括到期日產(chǎn)品單位凈值在內(nèi)的到期相關(guān)信息。

10．發(fā)生巨額贖回及興業(yè)建行拒絕或暫停接受認(rèn)、申購(gòu)或贖回申請(qǐng)、暫停或減緩支付贖回貨款的情形時(shí)，光大建行將于3個(gè)交易日內(nèi)通知投資者相關(guān)處理舉措。

11．如因?qū)嶋H投資運(yùn)作須要等誘因，管理人有權(quán)降低或調(diào)整開(kāi)放日和到期日，并最遲于降低或調(diào)整生效前2個(gè)工作日向投資者發(fā)布相關(guān)信息。

12．在產(chǎn)品存續(xù)期間，光大建行按照市場(chǎng)情況對(duì)投資范圍、投資品種或投資比列進(jìn)行調(diào)整的，將提早2個(gè)工作日告知投資者。

13．如因法律法規(guī)、規(guī)范性文件的規(guī)定或市場(chǎng)變化等誘因，光大建行確需調(diào)整本協(xié)議項(xiàng)下收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)在變更生效前2個(gè)工作日告知投資者。

14．本產(chǎn)品存續(xù)期間，如因市場(chǎng)重大變化造成投資比列暫時(shí)超出本說(shuō)明書約定的投資比列區(qū)間且可能對(duì)理財(cái)產(chǎn)品利潤(rùn)形成重大影響的，光大建行將在2個(gè)工作日內(nèi)告知投資者。

15．本產(chǎn)品存續(xù)期間，光大建行將每月向投資者披露本產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品帳單，內(nèi)容包括但不限于投資者持有本產(chǎn)品份額、認(rèn)購(gòu)金額、份額凈值、份額累計(jì)凈值、資產(chǎn)凈值、收益情況、投資者理財(cái)交易帳戶發(fā)生的交易明細(xì)記錄等。

16．本產(chǎn)品存續(xù)期間，光大建行將向投資者發(fā)布定期報(bào)告，包括但不限于季度、半年和年度報(bào)告。在定期報(bào)告上將披露本產(chǎn)品在季度、半年和年度最后一個(gè)市場(chǎng)交易日的份額凈值、份額累計(jì)凈值和資產(chǎn)凈值。理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)立不足90日或則剩余存續(xù)期不超過(guò)90日的，光大建行可以不編制理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)期的季度、半年和年度報(bào)告。

17．在本理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期間興業(yè)建行得知并經(jīng)興業(yè)建行合理判定覺(jué)得對(duì)本產(chǎn)品、投資者權(quán)益、投資利潤(rùn)等有重大影響的風(fēng)波，將及時(shí)向投資者發(fā)布相關(guān)信息。

18．法律法規(guī)、規(guī)范性文件、監(jiān)管新政規(guī)定或本說(shuō)明書約定其他應(yīng)向投資者進(jìn)行信息披露的情形的，光大建行將按照上述規(guī)定向投資者發(fā)布相關(guān)信息。

三、投資團(tuán)隊(duì)

本理財(cái)產(chǎn)品的投資管理人為興業(yè)交行。興業(yè)建行接受顧客的委托和授權(quán)，根據(jù)本產(chǎn)品說(shuō)明書約定的投資方向和方法進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，代表顧客簽署投資和資產(chǎn)管理過(guò)程中涉及到的合同、合同等文本。投資者在此授權(quán)并同意興業(yè)建行享有以下權(quán)力：

1．以理財(cái)產(chǎn)品投資管理人的名義，根據(jù)法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定以及為理財(cái)產(chǎn)品投資者的利益，對(duì)被投資的各種投資對(duì)象代為行使出資人/投資者權(quán)力以及其他相關(guān)權(quán)力。

2．以理財(cái)產(chǎn)品投資管理人的名義，根據(jù)法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定以及代表理財(cái)產(chǎn)品投資者的利益行使代為追討的權(quán)力（包括但不限于提起訴訟/仲裁、申請(qǐng)保全/執(zhí)行的權(quán)力）或則施行其他法律行為，形成的合理費(fèi)用由理財(cái)產(chǎn)品承當(dāng)。

四、理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)

1．投資者可在本產(chǎn)品募集期內(nèi)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)份額=人民幣認(rèn)購(gòu)金額×（1-認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）/1，認(rèn)購(gòu)份額根據(jù)四舍五入方式估算，保留小數(shù)點(diǎn)后2位。

2．投資者可在本產(chǎn)品開(kāi)放日的代辦時(shí)間內(nèi)進(jìn)行申購(gòu)。本產(chǎn)品按金額申購(gòu)，按開(kāi)放日的單位凈值估算申購(gòu)份額，即申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額×（1-申購(gòu)費(fèi)率）/開(kāi)放日的單位凈值（申購(gòu)份額根據(jù)四舍五入方式估算，保留小數(shù)點(diǎn)后2位，由此偏差形成的損失由理財(cái)財(cái)產(chǎn)承當(dāng)中信理財(cái)產(chǎn)品，形成的利潤(rùn)歸理財(cái)財(cái)產(chǎn)所有）。

示例：某開(kāi)放日投資者以500億元申購(gòu)本產(chǎn)品，申購(gòu)費(fèi)率為0%，該開(kāi)放臺(tái)灣產(chǎn)品單位凈值為1.1000，則投資者獲得的申購(gòu)份額=5,000,000/1.1000=4,545,454.55份。

(上述示例采用假定數(shù)據(jù)估算，并不代表投資者實(shí)際可獲得的份額。）

3．投資者遞交申購(gòu)申請(qǐng)后的開(kāi)放日后第一個(gè)工作日即為申購(gòu)確認(rèn)日，投資者可在確認(rèn)日后1個(gè)工作日查詢申購(gòu)是否成功。

4．管理人保留不接受認(rèn)、申購(gòu)申請(qǐng)的權(quán)力。

五、理財(cái)產(chǎn)品的贖回

1．本產(chǎn)品按份額贖回，贖回份額為1萬(wàn)份的整數(shù)倍。

2．投資者可在本產(chǎn)品開(kāi)放日的代辦時(shí)間內(nèi)申請(qǐng)贖回。

3．投資者在進(jìn)行份額贖回時(shí)，贖回金額=贖回份額×單位凈值×（1-贖回費(fèi)率）。贖回金額根據(jù)四舍五入原則保留至小數(shù)點(diǎn)后2位，由此偏差形成的損失由理財(cái)財(cái)產(chǎn)承當(dāng)，形成的利潤(rùn)歸理財(cái)財(cái)產(chǎn)所有。

示例：某開(kāi)放日投資者成功贖回所持有500萬(wàn)份本產(chǎn)品份額，該開(kāi)放臺(tái)灣產(chǎn)品單位凈值為1.1000，贖回費(fèi)率為0%，則投資者獲得的贖回金額=5,000,000.00×1.1000=5,500,000.00元。

(上述示例采用假定數(shù)據(jù)估算，并不代表投資者實(shí)際可獲得的贖回金額。）

4．投資者遞交贖回申請(qǐng)后的開(kāi)放日后第一個(gè)工作日即為贖回確認(rèn)日，投資者可在確認(rèn)日后1個(gè)工作日查詢贖回是否成功。

5．若投資者在開(kāi)放日全額或部份贖回，贖回資金在該開(kāi)放日后3個(gè)工作日內(nèi)到賬。開(kāi)放日與資金到賬日之間不計(jì)月息。若遇期貨交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延后、通訊系統(tǒng)故障、銀行系統(tǒng)故障或其他非人為所能控制誘因影響業(yè)務(wù)流程，則贖回貨款劃付時(shí)間相應(yīng)延后至上述情形去除后下一個(gè)工作日。理財(cái)資金分配至投資者帳戶當(dāng)天，為到賬日。

6．對(duì)于當(dāng)期預(yù)約認(rèn)、申購(gòu)期內(nèi)的認(rèn)、申購(gòu)申請(qǐng)份額，投資者不能再提出預(yù)約贖回申請(qǐng)。

7．管理人保留不接受贖回（含預(yù)約贖回形式）申請(qǐng)的權(quán)力。

六、理財(cái)產(chǎn)品的巨額贖回

1．如某開(kāi)放日投資者贖回份額超過(guò)本產(chǎn)品上一開(kāi)放日存續(xù)份額總規(guī)模的10%，則被視為巨額贖回，在巨額贖回情況下，對(duì)于超過(guò)本產(chǎn)品上一開(kāi)放日存續(xù)總規(guī)模的10%以上的投資者的贖回申請(qǐng)，管理人有權(quán)拒絕。超過(guò)本產(chǎn)品上一開(kāi)放日存續(xù)份額總規(guī)模的10%以上部份的投資者當(dāng)天贖回指令失效，投資者需在下一開(kāi)放日正常贖回交易時(shí)間內(nèi)重新遞交贖回申請(qǐng)。

2．本產(chǎn)品連續(xù)10個(gè)開(kāi)放日（含）以上發(fā)生巨額贖回，管理人有權(quán)暫停接受投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)。投資者按照管理人披露的開(kāi)放日可重新進(jìn)行申購(gòu)和贖回。

七、拒絕或暫停接受認(rèn)、申購(gòu)或贖回申請(qǐng)、暫停或減緩支付贖回貨款的情形及處理

1．管理人可拒絕接受或暫停接受投資者的認(rèn)、申購(gòu)申請(qǐng)的情形包括：

（1）不可抗力或國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融新政發(fā)生變化等誘因引起本產(chǎn)品未能正常運(yùn)作；

（2）期貨交易場(chǎng)所或建行間轉(zhuǎn)債市場(chǎng)依法決定停市等情形；

（3）本產(chǎn)品資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，管理人未能找到合適的投資品種，或繼續(xù)接受申購(gòu)可能對(duì)理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)形成影響；

（4）當(dāng)管理人覺(jué)得某筆申購(gòu)申請(qǐng)會(huì)有損于本產(chǎn)品其他份額持有人利益時(shí)，可拒絕該筆申購(gòu)申請(qǐng)；

（5）法律法規(guī)規(guī)定或管理人基于審慎考慮認(rèn)定的其他情形。

若果投資者的認(rèn)、申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的認(rèn)、申購(gòu)貨款將全額返還給投資者，扣款日至資金退還日期間不計(jì)付月息。

2．管理人可拒絕接受或暫停接受投資者的贖回申請(qǐng)，暫停或減緩支付贖回貨款的情形包括：

（1）因不可抗力或國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融新政發(fā)生變化等誘因引起管理人不能支付贖回貨款；

（2）期貨交易場(chǎng)所或建行間轉(zhuǎn)債市場(chǎng)依法決定停市等情形；

（3）本產(chǎn)品投資的公開(kāi)或非公開(kāi)交易市場(chǎng)的資產(chǎn)未能變現(xiàn)，或經(jīng)管理人基于審慎的原則判定資產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)本產(chǎn)品投資利潤(rùn)導(dǎo)致重大不利影響的；

（4）本產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回情形的；

（5）法律法規(guī)規(guī)定或管理人基于審慎考慮認(rèn)定的其他情形。

（上述所指申購(gòu)包含預(yù)約申購(gòu)方法等，贖回包含預(yù)約贖回方法等）

八、理財(cái)資金分配

1．本產(chǎn)品在交納興業(yè)建行應(yīng)繳納費(fèi)用及其他應(yīng)由產(chǎn)品承當(dāng)?shù)亩惤鸷蟮耐顿Y損益全部歸屬投資人。

2．如產(chǎn)品正常到期或提早中止，理財(cái)資金于到期日（實(shí)際到期日或提早中止日）后3個(gè)工作日內(nèi)依據(jù)實(shí)際情況一次性分配，如遇中國(guó)法定節(jié)假日或補(bǔ)休日則延后至下一工作日。理財(cái)資金分配至投資者帳戶當(dāng)天，為到賬日。

3．投資者到期日應(yīng)得資金估算公式如下：

投資者應(yīng)得資金=投資者到期日持有產(chǎn)品份額×到期日產(chǎn)品單位凈值

示例：若該產(chǎn)品到期時(shí)，投資者持有的產(chǎn)品份額為100萬(wàn)份，到期日產(chǎn)品單位凈值為1.0400，則投資者應(yīng)得資金=1,000,000.00×1.0400=1,040,000.00。

(上述示例采用假定數(shù)據(jù)估算，并不代表投資者實(shí)際可獲得的資金。）

4．若募集期發(fā)生變化（募集期提早結(jié)束或募集期延長(zhǎng)）、運(yùn)作起始日發(fā)生變化或則清算期遇中國(guó)法定節(jié)假日或其他誘因延長(zhǎng)，產(chǎn)品到期日和到賬日視情況將可能相應(yīng)進(jìn)行調(diào)整，若進(jìn)行調(diào)整，光大建行將以本協(xié)議約定的形式通知投資者。

九、理財(cái)產(chǎn)品的費(fèi)用

1．本產(chǎn)品的費(fèi)用包銷售費(fèi)、托管費(fèi)、固定管理費(fèi)、浮動(dòng)管理費(fèi)，以及根據(jù)國(guó)家規(guī)定可以納入的其他費(fèi)用。管理人因管理、運(yùn)營(yíng)理財(cái)產(chǎn)品發(fā)生的稅金（包括但不限于增值稅及相應(yīng)的附加稅金等）由產(chǎn)品資產(chǎn)承當(dāng)。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。

2．固定管理費(fèi)。

費(fèi)率0.50%/年，估算方法為：每日固定管理費(fèi)=理財(cái)產(chǎn)品上一自然日產(chǎn)品資產(chǎn)凈值×固定管理費(fèi)率/365。（在首個(gè)起息日估算管理費(fèi)時(shí)，以產(chǎn)品創(chuàng)立日的實(shí)收本息為攤銷基礎(chǔ)，估算托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)時(shí)亦參照?qǐng)?zhí)行。）

固定管理費(fèi)每日攤銷，按月支付，由管理人向托管人發(fā)送指令，托管人復(fù)核后從資產(chǎn)中一次性支付。

3．托管費(fèi)。

費(fèi)率0.05%/年，估算方法為：每日托管費(fèi)=理財(cái)產(chǎn)品上一自然日產(chǎn)品資產(chǎn)凈值×托管費(fèi)率/365。

托管費(fèi)每日攤銷，按年支付，由管理人向托管人發(fā)送指令，托管人復(fù)核后從資產(chǎn)中一次性支付。

4．銷售費(fèi)。

費(fèi)率0.50%/年，估算方法為：每日銷售費(fèi)=理財(cái)產(chǎn)品上一自然日產(chǎn)品資產(chǎn)凈值×銷售費(fèi)率/365。

銷售費(fèi)每日攤銷，按年支付，由管理人向托管人發(fā)送指令，托管人復(fù)核后按年從資產(chǎn)中一次性支付。

5．浮動(dòng)管理費(fèi)。

本產(chǎn)品籌建業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，浮動(dòng)管理費(fèi)根據(jù)高水位法攤銷：在產(chǎn)品開(kāi)放日或到期日時(shí)，如（剔除銷售費(fèi)、托管費(fèi)及固定管理費(fèi)后估算的當(dāng)期產(chǎn)品單位凈值-歷史開(kāi)放日產(chǎn)品最高單位凈值）/歷史開(kāi)放日產(chǎn)品最高單位凈值（折算為年化利潤(rùn)率）>業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，對(duì)于超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的部份，管理人將根據(jù)20%的比列提取浮動(dòng)管理費(fèi)。

浮動(dòng)管理費(fèi)每位開(kāi)放日、到期日或提早中止日攤銷，按月支付，由管理人向托管人發(fā)送指令，托管人復(fù)核后從資產(chǎn)中一次性支付。

十、資產(chǎn)市值

1．市值方式

（1）建行存款、回購(gòu)等貨幣市場(chǎng)工具

以本息列示，按商定的利率在實(shí)際持有期間內(nèi)逐日攤銷。

（2）在境內(nèi)建行間市場(chǎng)和期貨交易所流通的轉(zhuǎn)債等標(biāo)準(zhǔn)化固定利潤(rùn)類資產(chǎn)

若產(chǎn)品投資以繳納協(xié)議現(xiàn)金流量為目的并持有到期的轉(zhuǎn)債，且符合監(jiān)管要求的，可采用“攤余成本法”估值；

其它不符合上述條件的，持有期間按票面利率攤銷月息收入（貼現(xiàn)債除外）。按第三方市值機(jī)構(gòu)（中債、中證等）提供的相應(yīng)品種當(dāng)天的市值凈價(jià)進(jìn)行市值。如在市值技術(shù)無(wú)法可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本市值。

（3）未上市基金市值

境內(nèi)未上市的貨幣市場(chǎng)基金以成本市值，估值周按基金公布的最新萬(wàn)份利潤(rùn)攤銷紅利；

境內(nèi)未上市的非貨幣市場(chǎng)基金，估值周按所投資基金公布的最新份額凈值市值。當(dāng)天未公布的，以近來(lái)能獲取的基金份額凈值為準(zhǔn)。

（4）非標(biāo)準(zhǔn)化債務(wù)，且符合監(jiān)管要求的，采用攤余成本法市值；其它資產(chǎn)，以公允價(jià)值市值。

（5）交易所上市的股票，以其估值周在期貨交易所掛牌的市價(jià)（午盤價(jià)）市值；估值周無(wú)交易的，且近來(lái)交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化或期貨發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響期貨價(jià)位的重大風(fēng)波的，以近來(lái)交易日的市價(jià)（午盤價(jià)）市值；如近來(lái)交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或期貨發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響期貨價(jià)位的重大風(fēng)波的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化誘因，調(diào)整近來(lái)交易市價(jià)，確定公允價(jià)錢。

（6）證券、互換、期權(quán)等衍生金融工具，場(chǎng)內(nèi)交易以交易所近來(lái)交易日結(jié)算價(jià)或午盤價(jià)進(jìn)行市值，場(chǎng)外交易根據(jù)第三方機(jī)構(gòu)提供的市值數(shù)據(jù)、或我行認(rèn)可的模型市值和參數(shù)處理模式進(jìn)行市值。

（7）若本產(chǎn)品存續(xù)期間持有其他投資品種，以管理人和托管人共同認(rèn)可的方式市值。

（8）在任何情況下，如采用以上規(guī)定的方式對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行市值，均應(yīng)被覺(jué)得采用了適當(dāng)?shù)氖兄捣绞健２⑶遥偃绻芾砣嘶蛲泄苋擞X(jué)得按以上規(guī)定的方式對(duì)本產(chǎn)品資產(chǎn)進(jìn)行市值不能客觀反映其公允價(jià)值的，可協(xié)商一致后，變更其市值方法，并從協(xié)商一致日起執(zhí)行。

（9）對(duì)于以上市值方式，相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有另行規(guī)定的，根據(jù)監(jiān)管最新規(guī)定執(zhí)行。

2．本產(chǎn)品管理人和托管人將采取必要、適當(dāng)合理的舉措確保資產(chǎn)市值的確切性、及時(shí)性。當(dāng)單位凈值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，本產(chǎn)品管理人應(yīng)該立刻給以糾正，并采取合理的舉措避免損失進(jìn)一步擴(kuò)大。因?yàn)楸井a(chǎn)品市值所用的價(jià)錢來(lái)源中出現(xiàn)錯(cuò)誤，或因?yàn)槠渌豢煽沽売桑芾砣撕屯泄苋怂坪踉缫巡扇”匾⑦m當(dāng)、合理的舉措進(jìn)行檢測(cè)，而且無(wú)法發(fā)覺(jué)該錯(cuò)誤的，由此導(dǎo)致的資產(chǎn)市值錯(cuò)誤，管理人和托管人可以減免賠付責(zé)任，但管理人和托管人應(yīng)該積極采取必要的舉措清除由此引起的影響。

3．當(dāng)資產(chǎn)市值因不可抗力或其他情形使得本產(chǎn)品管理人和托管人難以確切評(píng)估資產(chǎn)價(jià)值時(shí)，或中國(guó)銀銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形，管理人可暫停本產(chǎn)品市值直到另行通知。

十一、產(chǎn)品不創(chuàng)立

1．如遇國(guó)家法律法規(guī)或監(jiān)管新政出現(xiàn)重大調(diào)整，或則市場(chǎng)、擬投資標(biāo)的出現(xiàn)重大變化，影響到本產(chǎn)品的正常創(chuàng)立時(shí)，光大建行有權(quán)宣布產(chǎn)品不創(chuàng)立。

2．興業(yè)建行將于決定理財(cái)產(chǎn)品不組建后的2個(gè)工作日內(nèi)通知投資者。如興業(yè)建行通知產(chǎn)品不組建，投資者本息將于通知產(chǎn)品不創(chuàng)立之日起2個(gè)工作日內(nèi)退還至投資者帳戶（扣款日至本息退還日期間不計(jì)付月息）。

十二、產(chǎn)品的提早中止

1．如遇國(guó)家金融新政出現(xiàn)重大調(diào)整，或本產(chǎn)品所投資資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)錢急劇下降，或光大建行覺(jué)得須要提早中止本產(chǎn)品的其他情形時(shí)，光大建行有權(quán)部份或全部提早中止本產(chǎn)品。

2．如本產(chǎn)品所投資資產(chǎn)的信用狀況發(fā)生惡化，光大建行合理判定可能影響到期正常兌付時(shí)，光大建行有權(quán)部份或全部提早中止本產(chǎn)品。

3．假若興業(yè)建行部份或全部提早中止本理財(cái)產(chǎn)品，光大建行將于提早中止近日2個(gè)工作日通知投資者，并在提早中止日后3個(gè)工作日內(nèi)將投資者應(yīng)得資金劃轉(zhuǎn)至投資者帳戶。若產(chǎn)品部份提早中止，相關(guān)清算規(guī)則屆時(shí)另行通知；若產(chǎn)品全部提早中止，產(chǎn)品到期日相應(yīng)調(diào)整為提早中止日。

4．投資者可根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品贖回約定進(jìn)行贖回，除此之外，無(wú)提早中止權(quán)。

十三、產(chǎn)品的延后清算

如遇國(guó)家金融新政、監(jiān)管新政、相關(guān)法律法規(guī)發(fā)生變化，或本產(chǎn)品所投資資產(chǎn)的市場(chǎng)發(fā)生重大市場(chǎng)波動(dòng)，或融資方、資產(chǎn)發(fā)行人及交易方出現(xiàn)毀約或未按約定還清本金、或投資市場(chǎng)出現(xiàn)流動(dòng)性不足、資產(chǎn)無(wú)法正常買賣結(jié)算或后續(xù)加入資金不足及其他情形引起投資資產(chǎn)不能及時(shí)變現(xiàn)，則光大建行有權(quán)將產(chǎn)品實(shí)際結(jié)算延長(zhǎng)至相關(guān)投資資產(chǎn)變現(xiàn)或追償處置完畢為止，產(chǎn)品管理人將盡早對(duì)相關(guān)資產(chǎn)進(jìn)行變現(xiàn)，并將變現(xiàn)后的非現(xiàn)金類資產(chǎn)與原有現(xiàn)金類資產(chǎn)在交納相關(guān)費(fèi)用后向投資者分配。延長(zhǎng)期內(nèi)不計(jì)利潤(rùn)，延后清算期間不計(jì)付月息。

十四、保密條款

興業(yè)建行將強(qiáng)化信息安全管理，依照法律法規(guī)及監(jiān)管要求，對(duì)在產(chǎn)品銷售和運(yùn)作過(guò)程中獲取的投資者信息履行保密義務(wù)，除非根據(jù)法律法規(guī)之規(guī)定，或應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)的要求，或與投資者另有約定外，不向第三方披露。

十五、特別提示

1．本產(chǎn)品面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前中止風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、信息傳遞風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、延期清算風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品不創(chuàng)立風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)、合作銷售機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)，將可能造成投資者未能取得利潤(rùn)，甚至本息蒙受部份或全部損失。由此形成的理財(cái)本息和利潤(rùn)損失的風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承當(dāng)，光大建行不承當(dāng)任何退還理財(cái)本息及利潤(rùn)的保證責(zé)任。

2．除本說(shuō)明書中明晰規(guī)定的利潤(rùn)或利潤(rùn)分配方法外，任何預(yù)計(jì)利潤(rùn)、預(yù)期利潤(rùn)、測(cè)算利潤(rùn)、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)或類似敘述均屬不具有法律效力的用語(yǔ)，不代表投資者可能獲得的實(shí)際利潤(rùn)，亦不構(gòu)成興業(yè)建行對(duì)本理財(cái)產(chǎn)品的任何利潤(rùn)承諾。

3．關(guān)于費(fèi)用

（1）雙方確認(rèn)：本協(xié)議約定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)雙方協(xié)商確定，雙方均認(rèn)可該收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

（2）限制與例外條款：光大建行承諾不得單方面提升本協(xié)議約定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，但依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件的規(guī)定提升收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的除外。若因上述緣由，光大建行確需提升本協(xié)議項(xiàng)下收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)以本協(xié)議約定形式通知投資者。投資者不接受調(diào)整后的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的，可于近來(lái)一個(gè)開(kāi)放日贖回理財(cái)產(chǎn)品。

（3）咨詢與投訴條款：投資者對(duì)本協(xié)議約定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、收費(fèi)形式等有任何疑惑的，可撥通興業(yè)建行顧客服務(wù)熱線（95558）進(jìn)行咨詢或登陸興業(yè)建行網(wǎng)站【】查詢。

4．投資者對(duì)本理財(cái)產(chǎn)品有任何建議、意見(jiàn)或投訴，請(qǐng)聯(lián)系興業(yè)建行理財(cái)總監(jiān)，或反饋至興業(yè)建行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，或撥通興業(yè)建行顧客服務(wù)熱線（95558）。

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